Поиск идей, оценка рискованности вложений. Например, на фоне снижения ставок по ипотеке инвестор понял, что можно вложиться в жилую недвижимость
Выбор активов. С учетом планируемой доходности и имеющихся средств. Это могут быть жилплощади эконом-класса в региональном центре, или столичный премиум. Если выбираются публичные компании, можно пользоваться удобным сравнением их показателей на сайте Invest Era
Оценка рисков инвестиций. Здесь уже ищутся барьеры для получения нужной доходности. Например, снижение покупательной способности населения, закредитованность застройщиков

ВАЖНО! Инвестор определяет не только риск, но и способы его преодоления/управления им. Например, вложение только в жилье с высокой степенью готовности.

Формирование инвестпортфеля

ВНИМАНИЕ! Золотое правило – разнообразие портфеля. Капитал должен быть распределен в разные активы. Например, к физической недвижимости добавим паи фондов недвижимости, ценные бумаги качественных застройщиков. Такой принцип снижает риск и повышает доходность портфеля.

Управление портфелем. Проверка состояния активов, изменения с целью поддержания определенных ранее уровней риска и доходности
Итог – получение инвестиционного дохода (разового или периодического)

С деятельностью разобрались, теперь узнаем, какие именно бывают инвесторы.

Виды инвесторов

По форме организации

✔️ Частные. Всем известные «физики» либо организации с небольшим капиталом
✔️ Институциональные. Банки, страховщики, пенсионные фонды. Ими могут быть крупные бизнесы, госорганы или субъекты государства. У них больше возможностей инвестирования и способов повысить его доходность

По целям

✔️ Стратегические. Расчет на владение крупной доли в бизнесе и управление им
✔️ Портфельные (финансовые). Получение дохода от роста стоимости купленных активов и периодических выплат по ним (дивиденды, купоны)

По уровню знаний

✔️ Неквалифицированные. Без спецзнаний, с ограниченным кругом инструментов

ВАЖНО! Возможностей будет больше, если пройти спецтест

✔️ Квалифицированные. Соответствуют требованиям ЦБ, имеют доступ к любым инструментам инвестирования, в том числе сложным и высокорискованным. Есть условия по объему капитала и знаний, опыту работы в финансовой сфере

По стратегии

✔️ Стоимостные. Покупают компании, оценивающиеся дешевле их реальной стоимости
✔️ «Инвесторы роста». Вкладываются в молодые быстрорастущие бизнесы, венчурные проекты, стартапы
✔️ Индексные. Покупают ценные бумаги компаний из фондовых индексов (IMOEX, S&P 500)
✔️ Дивидендные. Ориентируются на стабильные дивиденды от компаний, куда вложились

По уровню риска

✔️ Консервативные. Вложения в надежные и низкорисковые активы (депозиты, золото, гособлигации). Часто к ним причисляют стоимостных и дивидендных инвесторов
✔️ Умеренные. Увеличивают доходность портфеля за счет акций крупных компаний и корпоративных облигаций
✔️ Агрессивные. Готовы к максимальному риску ради высокой доходности. Кроме венчуров, добавляют сложные инструменты (опционы, структурные продукты), криптовалюты. Здесь «царствуют» только квалы

По срокам

✔️ Краткосрочные – до 1 года
✔️ Среднесрочные – на 1-3 года
✔️ Долгосрочные – более 3 лет

Какой доход может получать инвестор

✔️ Единовременная прибыль от продажи активов

СПРАВКА: Пока актив не продан, любая прибыль/убыток считаются «бумажными», не несут реальной прибавки/потерь.

✔️ Регулярные выплаты. Это реальные деньги от дивидендов, купонов, рентных платежей

Доходность в инвестициях – это плата за риск.

А какие бывают риски у инвесторов

📍 Падение стоимости актива (недвижимости, акции)
📍 Снижение спроса на продукцию актива, которым владеют
📍 Кредитные (например, дефолт в облигациях)
📍 Отсутствие ликвидности (невозможно быстро продать актив)
📍 Инфляционные (доходность ниже инфляции)
📍 Регуляторные (ужесточения законов)

Для рынка РФ стали сильно актуальнее еще 2 риска:

📍 Геополитические
📍 Имущественные (вложения в частные активы, незаконно приватизированные ранее, с последующими судебными разборками)

Инвесторов, особенно краткосрочных, часто путают с трейдерами.

Что относится к трейдингу

1️⃣ Краткосрочные вложения в ликвидные активы (на срок до нескольких недель). Инвестору вложиться в ту же недвижимость на недели – бессмысленно и невозможно
2️⃣ Заработок на колебаниях рыночных цен (инвестор зарабатывает на изменении реальной стоимости актива)
3️⃣ Работа только с графиками котировок, рыночными индикаторами (фигуры теханализа, MACD, RSI)
4️⃣ Постоянные сделки (у инвестора – тщательно отобранные и более редкие)

С доходностями, рисками ознакомились. Теперь заключительный момент.

Как стать инвестором

1️⃣ Получаем необходимые знания. Проходим курсы фин. грамотности, учимся анализу. Набор тем есть на сайте Invest Era
2️⃣ Создаем накопления, которые потом используем для вложений.
3️⃣ Выбираем брокера, открываем у него специальный счет (ИИС/ обычный брокерский)
4️⃣ Накопленные средства частично (не все сразу) вкладываем в низкорисковые инструменты (ОФЗ, акции самых крупных компаний)
5️⃣ Привыкаем к регулярным инвестициям. Получили основной доход – докупили еще ОФЗ. Усвоили знания по драгметаллам – часть денег из ОФЗ переложили в золото

Быть инвестором – длительный, но эффективный способ получения дополнительного дохода, который со временем становится все больше. Инвестиции позволяют быстрее достигать финансовых целей, растить богатство. Они не лишены недостатков в виде не гарантированной доходности, больших временных затрат, эмоциональной нестабильности (из-за рыночных и экономической волатильности). Однако, это лучший вариант сохранить и приумножить свои накопления.