Как заработать на высоких ставках мировых ЦБ 15.09.2023

​​ Как заработать на высоких ставках мировых ЦБ

ЦБ РФ всё же последовал за ЕЦБ и ФРС и тоже приступил к повышению ставки.

Нам любое событие на рынке стоит рассматривать как возможность заработать. А самый очевидный способ заработать на высоких ставках – это инструменты, основанные на процентном доходе.

Самые простые опции для частного инвестора – это ETF на облигации и фонды денежного рынка. Ниже сделали подборку таких фондов с их основными отличительными чертами:

🇷🇺 Рынок РФ:

📍ВИМ Ликвидность #LQDT . Народный любимец и завсегдатай портфелей частных инвесторов РФ. Доход фонда формируется за счёт участия в сделках РЕПО с ОФЗ и КСУ. Доходность сопоставима со срочными банковскими вкладами. Т.е. сейчас это 11-12%. Из плюсов – низкая как для рынка РФ комиссия 0,4%. Минусы – не самый надёжный маркетмейкер, иногда он не справляется и котировки показывают повышенную волатильность.

📍Фонд Государственные облигации от УК Сбера #SBGB . Дублирует индекс RGBI, даёт возможность заработать на просадке рынка облигаций. Аналог #TLT в США. Важный драйвер – снижение ставки ЦБ. Низкая комиссия, до 0,82%. Потенциальная доходность 10-11% годовых.

📍Фонд Корпоративные облигации #SBRB . Ставка не на ОФЗ, а на корпоративный сектор. Комиссия до 0,82%, потенциальная доходность примерно 12% за год. Конечно же намного хуже, чем самостоятельная работа с облигациями, но для тех, у кого нет времени/маленький депозит – вариант подходит.

🇺🇸 Рынок США:

📍US Treasury 3-month Bill ETF #TBIL . Фонд инвестирует в короткие трежерис США, по которым доходность сейчас достигает 5% в пересчёте на годовую. Комиссия фонда всего 0,15%. Доход формируется за счёт выплат фонда.

📍JPMorgan Ultra-Short Income ETF #JPST . Инвестирует в краткосрочные долговые инструменты инвестиционного качества. Текущая аннуализированная доходность (30 day SEC yield) = 5,4%. Доход формируется за счёт выплат фонда.

Небольшой комментарий в заключение. Вышеуказанные фонды не стоит использовать в качестве стратегии долгосрочного инвестирования. Доходность по ним не постоянная и зависит от ставок ЦБ и ФРС. Так что щедрость продлится недолго, от силы 2-3 квартала. Дальше пойдёт снижение. Эти фонды – способ ненадолго припарковать кэш на время поиска инвестиционных идей. Они не позволят вам зафиксировать высокую доходность, для этого нужны другие инструменты.

Invest Era. Подписаться