Финтех представил ожидаемо сильные результаты за 2024. В том числе в Q4 получили:
📍 Выручка 338 b₽ (x2,3 г/г)
📍 Чистая прибыль 39 b₽ (+88% г/г)
📍 ROE 30,2% (-0,2 п.п. г/г)
📍 Чистая прибыль за 2024 122 b₽ (+53% г/г)
Рекомендовали дивиденды за Q4 24 в размере 32 ₽ на акцию. Суммарный дивиденд за 2024 составит 124,5 ₽ с доходностью 3,4% - 27% ЧП, согласно политике.
Банку нипочем высокая ставка, он зарабатывает и на комиссиях с валюты, платежей, страховой деятельности. При снижении ставки восстановится и процентный сегмент. Прогнозируют немного медленнее расти в 2025 – ЧП вырастет не менее чем на 40% г/г. Все равно, это высокие темпы для российского рынка. Сохранят ROE выше 30%, оставаясь лучшим из банков по этому показателю. Упомянули и возможность допэмиссии по опционной программе в размере до 1,5% в год, но это не критично. Продолжаем удерживать позицию в портфеле под снижение ставки. Оценка T становится еще ближе к остальным банкам.
#акции #финансы #буст
